комплаенс: новости

Система включает мероприятия, направленные на обеспечение качества услуг связи и предотвращение мошенничества на сетях связи. При формировании системы управления рисками и внутреннего контроля, а также предоставления информации о системе управления рисками и внутреннего контроля операторами связи (СУРиВК) оператор связи обеспечивает: — определение полномочий, ответственности, порядка взаимодействия и координации структурных подразделений или должностных лиц ответственных за управление рисками и внутреннего контроля; — документирование процессов СУРиВК, включая ведение реестра рисков в соответствии с внутренними документами; — проведение мониторинга эффективности СУРиВК и принятие мер по ее совершенствованию; — пересмотр и актуализацию СУРиВК не реже одного раза в год; — внеплановый пересмотр СУРиВК при изменении действующего законодательства Республики Казахстан, организационной структуры, внедрении новых технологий, а также при реализации существенных рисков.Указывается, что структурные подразделения и должностные лица, ответственные за управление рисками и внутренний контроль, подотчетны руководителю оператора связи либо должностному лицу, определяемому внутренним документом оператора связи.Для эффективного и качественного формирования и управления СУРиВК оператор связи выстраивает «три линии защиты»: — «первая линия защиты» осуществляется всеми структурными подразделениями оператора связи, ответственными за выявление, оценку, мониторинг и минимизацию рисков. — «вторая линия защиты» осуществляется структурными подразделениями оператора связи, ответственными за управление рисками, внутренний контроль, кибербезопасность, комплаенс и иные контрольные функции. — «третья линия защиты» осуществляется подразделением внутреннего аудита, выполняющими функции независимой оценки эффективности СУРиВК.К основным категориям рисков относятся: — риск нарушения непрерывности оказания услуг связи – риск возникновения чрезвычайных, аварийных, технологических и иных событий, способных привести к существенному нарушению либо прекращению оказания услуг связи и требующих применения мер по обеспечению непрерывности деятельности; — риск качества услуг связи – риск возникновения событий, способных оказать негативное влияние на достижение целевых параметров качества услуг связи, соблюдение требований законодательства РК и выполнение обязательств перед абонентами; — риск мошеннических действий на сетях связи – риск возникновения событий, связанных с совершением мошеннических действий на сетях связи, включая несанкционированный трафик (фрод), подмену абонентских номеров, несанкционированный доступ к услугам связи и иные противоправные действия, способные привести к финансовым потерям, нарушению качества услуг связи и причинению вреда абонентам; — правовой (комплаенс) риск – риск возникновения потерь вследствие несоблюдения или ненадлежащего применения требований законодательства Республики Казахстан, договорных обязательств и внутренних документов оператора связи, а также вследствие изменений законодательства, неоднозначного толкования норм и различной правоприменительной практики.Операторы связи определяют и иные категории рисков с учетом характера, масштаба и сложности осуществляемой деятельности.Также говорится, что оператор связи обеспечивает идентификацию, оценку и мониторинг рисков, а также ведение реестра рисков.Для каждого риска определяется ответственный сотрудник структурного подразделения, отвечающий за его мониторинг и реализацию мероприятий по минимизации риска.Реестр рисков содержит описание риска, факторы риска, возможные последствия, владельца риска, оценку риска и мероприятия по его минимизации и пересматривается раз в год.Приказ вводится в действие с 17 августа 2026 года.

24 июня 2026 года, АлматыАгентство S&P Global Ratings повысило долгосрочные рейтинги c «В+» до «ВВ-», а также подтвердило краткосрочные рейтинги на уровне «В» компаниям, входящим во Freedom Holding Corp. (FRHC): АО «Фридом Финанс», Freedom Finance Global, Freedom Finance Europe, АО «Фридом Банк Казахстан».

Соответствующую норму включили в проекты законов о внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты по вопросам противодействия коррупции, в Уголовно-процессуальный кодекс и Кодекс об административных правонарушениях.Поправки внедряют механизмы предупреждения и урегулирования конфликта интересов.

«Абсолютной безопасности не существует»По словам эксперта, представления общества о безопасности цифровых систем часто не соответствуют реальности.«Многие воспринимают IT-системы как физические объекты: если усилить охрану — значит, угроз нет. Но цифровая среда гораздо сложнее. Здесь невозможно заранее просчитать все потенциальные риски», — отметил он.Эксперт подчеркнул, что независимо от используемой технологии полной гарантии безопасности не существует.«Оплата по ладони, распознавание лица или даже логин и пароль — всё это несёт определённые риски.

RegTech — технологии, которые помогают банкам и другим финансовым организациям соблюдать требования регулятора: автоматизировать отчетность, комплаенс и контроль подозрительных операций.SupTech — технологии, которые использует сам регулятор для анализа больших объемов данных, выявления рисков, отслеживания нарушений и усиления надзора.«Национальный Банк рассматривает возможность применения технологий ИИ при анализе финансовых данных, а также в рамках развития регуляторных и надзорных технологий (RegTech/SupTech).Использование таких технологий может способствовать повышению эффективности обработки и анализа больших массивов данных, выявлению потенциальных рисков, а также совершенствованию аналитических и надзорных инструментов», — говорится в ответе на запрос.К таким технологиям обычно относятся искусственный интеллект, машинное обучение, анализ больших данных, обработка текста и документов, автоматизация отчетности, а также системы раннего выявления рисков и поиска аномалийВ финрегуляторе подчеркнули, что внедрение соответствующих решений будет осуществляться с учетом требований законодательства РК, а также обеспечения информационной безопасности и защиты данных.Также Нацбанк ведет разработку Концепции цифровизации на 2026–2027 годы, которая предусматривает создание устойчивой и безопасной системы применения искусственного интеллекта в финансовом секторе.Международный опытВ Нацбанке также сообщили, что изучают международный опыт применения и регулирования искусственного интеллекта в финансовом секторе.

Tazabek — В Службе антимонопольного регулирования при Министерстве экономики и коммерции рассказал о новом Законе КР «О конкуренции». Проект закона был одобрен Жогорку Кенешем в первом чтении.Действующий Закон «О Конкуренции», как отмечают в службе, требует актуализации. Так, новая редакция была дополнена определениями таких понятий, как компенсирующая сила покупателя, антимонопольный комплаенс, цифровые платформы, сетевые эффекты и др.Другим важным принципом является возможность равных субсидий.

Tazabek — В Службе антимонопольного регулирования при Министерстве экономики и коммерции 13 марта состоялось обсуждение нового Закона КР «О конкуренции». Проект закона был одобрен Жогорку Кенешем в первом чтении.Начальник управления расследований, контроля за соблюдением антимонопольного законодательства и рекламы Павел Ли рассказал о главных нововведениях обновленной редакции.Новая редакция закона была дополнена определениями таких понятий, как компенсирующая сила покупателя, антимонопольный комплаенс, цифровые платформы, сетевые эффекты и др.Кроме того, планируется исключить практику ведения Реестра хозяйствующих субъектов, занимающих доминирующее положение на товарных рынках.

Tazabek — В Службе антимонопольного регулирования при Министерстве экономики и коммерции 13 марта состоялось обсуждение нового Закона КР «О конкуренции». Проект закона был одобрен Жогорку Кенешем в первом чтении.Начальник управления расследований, контроля за соблюдением антимонопольного законодательства и рекламы Павел Ли рассказал о главных нововведениях обновленной редакции.Действующий Закон «О Конкуренции», по его словам, требует актуализации.

Tazabek — Депутат Жумабек Салымбеков 9 марта 2026 года в ходе заседания Комитета Жогорку Кенеша по финансам, бюджету, предпринимательству и развитию конкуренции спросил, прошел ли данный законопроект «О конкуренции» общественное обсуждение.На это главы Антимонопольной службы Айбек Мамыралиев ответил, что общественные обсуждения были проведены и были учтены предложения бизнес-сообщества.Депутат высказал недовольство, посчитав, что учли мнение лишь нескольких сфер бизнеса.Он также возмутился «сложным языком» написания законопроекта.«Мы ведь не ОАЭ с миллиардными оборотами, которое может так писать, мы маленькая страна, обороты не такие.

Tazabek — Минэкономики предлагает предусмотреть для компаний внедрение системы внутреннего обеспечения соответствия требованиям антимонопольного законодательства. Такая норма содержится в проекте закона «О конкуренции».Антимонопольный комплаенс, как объяснили в Минэкономики, приведет к снижению рисков нарушения антимонопольного законодательства и, как следствие, риска наступления негативных для хозяйствующего субъекта последствий (взыскание штрафов, привлечение к ответственности и т.д.).

Tazabek — Государственная служба финансовой разведки при Министерстве финансов КР 2 марта 2026 года направила уведомление всем финансовым учреждениям и нефинансовым категориям лиц об изменениях в санкционных списках Совета Безопасности ООН.Как сообщается на официальном сайте ведомства, 27 февраля 2026 года Комитет СБ ООН по резолюциям 1267/1989/2253 исключил из санкционного перечня ряд организаций, ранее связанных с ИГИЛ и «Аль-Каидой».В частности, из списка выведена группировка «Хайат Тахрир аш-Шам» (Hayat Tahrir al-Sham), ранее известная как «Фронт ан-Нусра».

Tazabek — В Бишкеке 26 февраля 2026 года прошли переговоры первого зампредседателя Кабинета министров Данияра Амангельдиева со Специальным посланником Европейского Союза по санкциям Дэвидом О’Салливаном, прибывшим в Кыргызстан с рабочим визитом.В ходе встречи стороны продолжили обмен мнениями по санкционной тематике.Ранее О’Салливан заявил, что руководство Евросоюза придает важное значение взаимоотношениям с Кыргызской Республикой.

Tazabek — За последнее десятилетие Балтийский регион зарекомендовал себя как признанный центр финансовых инноваций в Европейском Союзе. Развитая цифровая инфраструктура, прогрессивное регулирование и высококвалифицированные технологические кадры позволили финтех-компаниям из Балтии масштабироваться далеко за пределами своих домашних рынков.Одной из таких компаний является Aventus Group — международная финтех-группа, специализирующаяся на кредитовании, основанная в 2009 году и возглавляемая генеральным директором Андреюсом Трофимовасом.

Tazabek — Интервью с Чингизом Канапьяновым, главой торговой площадки ITS: «Как Казахстан строит финансовый хаб для инвесторов Центральной Азии»Чингиз, спасибо, что согласились на интервью. Вы возглавляете новую торговую площадку ITS, которую часто называют международным центром ликвидности. Что это значит?

Глава Halyk Bank — о новом банковском регулировании, налоговом давлении, замедлении кредитования, перспективах МСБ и ESG-повестке. В 2025 году банковский сектор Казахстана вошел в фазу глубоких регуляторных изменений — от принятия нового закона о банках до роста налоговой нагрузки и ужесточения требований к кредитованию.

Tazabek — На отраслевой сессии III «Региональная деловая повестка B5+1 по финансово-банковскому сектору» председатель Центрально-Азиатской финтех-ассоциации Отабек Насиров сообщил о необходимости гармонизации стандартов и цифровой интеграции для развития сотрудничества и привлечения инвестиций.По его словам, основной особенностью станет сочетание цифровой интеграции и соблюдение международных стандартов, однако первичным фактором сотрудничества является именно гармонизация стандартов.«Для американских финансовых институтов и инвесторов ключевым фактором является предсказуемость рынка, соответствие требованиям в сфере комплаенса, корпоративного управления, защиты данных и кибербезопасности.

Tazabek — На отраслевой сессии III «Региональная деловая повестка B5+1 по финансово-банковскому сектору» председатель таджикского банка Гуланор Атобек рассказала о сложностях открытия корреспондентских счетов с банками Европы и США, а также о требованиях к финансовым институтам региона.По ее словам, ключевым вопросом для зарубежных банков остается уровень комплаенса и оценки рисков.«Мы абсолютно понимаем, почему нам [прим. — странам Центральной Азии] сложно открывать корреспондентские счета с банками Европы и США.

Tazabek — Кабинет министров 31 декабря 2025 года принял постановление о регулировании рынка виртуальных активов.Согласно документу, действующие поставщики услуг виртуальных активов, включая операторов торгов (криптобиржи), обязаны до 1 марта 2026 года привести минимальный размер уставного капитала в соответствие с требованиями Положения, установленными постановлением Кабмина от 16 сентября 2022 года № 514:Уставный капитал оператора торгов виртуальных активов (криптобиржи) должен быть сформирован только в национальной валюте Кыргызской Республики, в безналичной форме, исключительно за счет денежных средств учредителей.

В сфере международных финансовых услуг произошло значимое событие: дочерняя компания Freedom Holding Corp. (торговый код на NASDAQ — FRHC) — Freedom Broker Global Markets — получила брокерскую лицензию от Управления регулирования финансовых услуг Abu Dhabi Global Market (ADGM). Этот шаг не только открывает перед группой новые горизонты для развития в одном из ведущих мировых финансовых хабов, но и существенно усиливает присутствие Freedom Holding Corp. в регионе.Лицензирование в ADGM — ключ к новым возможностямПолучение разрешения на осуществление брокерской и сопутствующих видов деятельности в Abu Dhabi Global Market стало важным этапом в развитии Freedom Broker Global Markets.

Tazabek — Постановлением правления Национального банка от 17 декабря 2025 года внесены изменения в законодательство о специальном регулятивном режиме.В режим тестирования включены операции с виртуальными активами, обеспеченными национальной или иностранной валютой. При этом заявителями по таким операциям могут выступать только коммерческие банки, операторы платежных систем и платежные организации.Также обновленная редакция уточняет критерии инновационности продукта, требования к управлению рисками и комплаенсу (включая ПФПД/ЛПД, KYC, защиту данных и прав потребителей), а Комитет Нацбанка получил расширенные полномочия — вплоть до приостановления или отзыва лицензии в рамках режима при нарушениях или инцидентах.Отдельным блоком закреплены правила продления тестирования (не более одного раза и максимум на 6 месяцев), порядок отказа от участия до старта и досрочного прекращения тестирования с обязательным планом защиты клиентов и завершения расчетов.Еще одно важное изменение — Нацбанк теперь может инициировать специальный регулятивный режим сам (без предварительной заявки участников): с публикацией условий, сроков, перечня допускаемых операций/услуг и критериев отбора на своем сайте.Изменения в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О специальном регулятивном режиме» от 12 августа 2020 года № 2020-П-12/45-3-(НПА) Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О специальном регулятивном режиме» от 12 августа 2020 года № 2020-П-12/45-3-(НПА) следующие изменения: в Положении «О специальном регулятивном режиме», утвержденном вышеуказанным постановлением: 1) пункт 1 изложить в следующей редакции: «1.

Tazabek — BAKAI совместно с лицензированной криптоплатформой XRuby объявили о запуске торгов национальным стейблкоином KGST, обеспеченным сомом в соотношении 1:1.С этого момента клиенты BAKAI первыми получили возможность приобретать и обменивать KGST напрямую на платформе XRuby — в безопасной и полностью лицензированной цифровой экосистеме Кыргызстана.XRuby стала первой в стране площадкой, на которой был запущен листинг стейблкоина KGST.

Чистый воздух и устойчивую инфраструктуру через цифровые технологии хотят внедрить в Алматы, передает vera.kz.На прошедшей в городе форсайт-сессии «Алматы 2035: Чистый воздух и устойчивая инфраструктура через цифровые технологии», организованной Национальной академией наук при Президенте РК совместно с Акиматом города Алматы, обсуждались современные подходы к улучшению качества городской среды.

Tazabek — Международное рейтинговое агентство S&P Global Ratings присвоило банку BAKAI долгосрочный и краткосрочный кредитные рейтинги эмитента на уровне «B/B» с прогнозом «Стабильный».Рейтинг отражает устойчивое положение BAKAI на финансовом рынке Кыргызстана, адекватный уровень капитализации и высокие показатели ликвидности.По данным S&P, на 31 августа 2025 года активы банка составили 107,3 млрд сомов (около 1,23 млрд долларов США), что позволяет BAKAI занимать четвёртое место среди банков страны.Рыночная доля банка составляет 9,2% по кредитам и 11,4% по депозитам.Банк активно обслуживает корпоративных клиентов, малый и средний бизнес, а также физических лиц.

Юрист в сфере санкционного права и комплаенса Иван Таратухин рассказал, как санкции США против компании «Лукойл» могут повлиять на положение московского «Спартака», принадлежащего нефтяной корпорации, передает Sports.kz со ссылкой на Championat.com.Санкции были введены в среду, 22 октября, Минфином США.«Компании придётся удлинять цепочки поставок, привлекать дополнительных посредников и нести дополнительные издержки, что может снизить объёмы продаж.

Tazabek — Министерство экономики предлагает исключить из закона «О конкуренции» норму, касающуюся формирования и ведения государственного реестра хозяйствующих субъектов, занимающих доминирующее положение на товарном рынке. Соответствующий законопроект ведомство вынесло на общественное обсуждение. По мнению ведомства, исключение данной нормы позволит хозяйствующим субъектам самостоятельно осуществлять антимонопольный комплаенс — проводить анализ своего положения на товарном рынке с целью предотвращения нарушений законодательства.

Tazabek — Правление Национального банка 12 сентября внесло широкий пакет изменений в нормативные акты, регулирующие деятельность банков и финансово-кредитных организаций, работающих по исламским принципам.Документ направлен на укрепление шариатского управления, внедрение внутреннего шариатского аудита, повышение прозрачности и единообразия отчетности, а также на гармонизацию национальных требований с международными стандартами AAOIFI и Basel.Изменения касаются 15 постановлений, включая положения по управлению кредитным и операционным рисками, порядку формирования капитала, внутреннего контроля и аудита, финансовой отчетности, а также распределения прибыли и убытков между держателями инвестиционных счетов.На уровне подзаконных актов закреплены понятия внутреннего шариатского аудита и подразделения по контролю соблюдения стандартов шариата, их функции и подотчетность.Также уточнены требования к Шариатским советам, их составу, процедурам заседаний и взаимодействию с органами управления банков.Постановление усиливает институциональные основы исламского банкинга в Кыргызстане, создавая прозрачную, системную и регулируемую правовую среду для исламских банков и микрофинансовых организаций.Документ вступил в силу через 15 дней со дня официального опубликования.1.

Агентство по защите и развитию конкуренции РК выявило нарушения на рынке услуг хлебоприемных предприятий, передает Arnapress.kz со ссылкой на пресс-службу ведомства.Зафиксированы отказы в приеме зерна, завышенные тарифы в выходные и дискриминационные условия для фермеров.Благодаря вмешательству Агентства тарифы были снижены до 25%, обеспечив сельхозпроизводителям равный доступ к услугам.«В ходе проверки Агентство вынесло 23 уведомления, предписания и штрафы, а также заключены антимонопольные комплаенсы.

Tazabek — В августе 2025 года «Бакай Банк» опубликовал первый Отчет об устойчивом развитии. Для Кыргызстана это событие все еще уникальное: банк одним из первых в стране представил не только финансовые итоги, но и подробно рассказал о влиянии своей деятельности на экономику, общество и экологию. В том же месяце «Бакай Банк» одним из первых в Кыргызстане получил дебютный ESG (Environmental, Social, Governance) скоринг Corporate Sustainability Assessment от международного агентства S&P Global.

Президент Садыр Жапаров в интервью «Кабару» прокомментировал введенные США и Великобританией санкции в отношении физических и юридических лиц из Кыргызстана. Глава государства назвал эти решения без доказательными призвал лидеров США и Великобритании «не политизировать экономику».20 августа правительство Великобритании объявило о введении санкций в отношении «Капитал Банка», 100% акций которого с апреля этого года принадлежат Минфину Кыргызстана.

Tazabek — Постановлением от 14 июля 2025 года Национальный банк снова снял ограничения для коммерческих банков, обменных бюро, микрофинансовых и микрокредитных компаний на вывоз неветхих наличных долларов США за пределы Кыргызской Республики.Согласно документу, до 1 октября 2025 года коммерческим банкам разрешено вывозить за пределы страны неветхие доллары США, при условии соблюдения законодательства в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию преступной деятельности.Банки обязаны в течение 2 рабочих дней после каждой операции предоставлять отчет в Нацбанк, а также строго соблюдать требования комплаенс-контроля для минимизации санкционных рисков.Постановление вступает в силу со дня официального опубликования.