кредитная активность: новости

Tazabek — Совет директоров Банка России 20 декабря 2024 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 21% годовых.Ранее, 25 октября 2024 года, ЦБ РФ принял решение повысить ключевую ставку на 200 б.п., с 19% до 21% годовых. Тогда в регуляторе отмечали, что инфляция складывается существенно выше июльского прогноза.

В чем причина недостаточного объема кредитования МСБ, нужен ли в Казахстане новый закон о банках и пересмотр налогообложения банковского сектора – мы попросили прокомментировать инициативы и поручения из Послания президента Касым-Жомарта Токаева доктора экономических наук, главного научного сотрудника Института философии, политологии и религиоведения КН МНВО РК Вячеслава Додонова. — Вячеслав Юрьевич, какие ключевые тезисы и месседжи вы бы выделили в программном обращении Касым-Жомарта Токаева? — Я бы выделил несколько моментов.

Tazabek — Зафиксирован рост количества выданных кредитов на 9%. Об этом рассказал председатель Национального банка Мелис Тургунбаев на пресс-конференции в Бишкеке.«Количество выданных потребительских кредитов выросло на 26%. Это означает, что с учетом снижения нашей учетной ставки активизировалась кредитная активность, то есть бизнес и население стали больше брать кредиты», — Тургунбаев.Глава НБКР добавил, что Национальный банк начал снижать учетную ставку с мая этого года с 13% до 9% на сегодняшний день.«Для коммерческих банков необходимо время, они не могут так резко снизить ставки, но мы уже сейчас видим снижение процентных ставок и ожидаем, что оно продолжится», — подытожил он.По данным Тургунбаева, увеличились кредиты в следующих секторах: • Промышленность и сельское хозяйство – на 9%; • Торговля – на 4,6%; • Строительство – на 13%; • Ипотека – на 8,7%; • Потребительские кредиты – на 21%; • Прочие кредиты – на 3,5%.За последними событиями следите через наш Твиттер @tazabek

Основным фактором роста экономики Казахстана в 2024 году станет расширение Тенгизского нефтяного месторождения, прогнозируют авторы обзора S&P Global Ratings: «Оценка отраслевых и страновых рисков банковского сектора — Республика Казахстан». Экономические и отраслевые риски: тенденции«Мы считаем, что банковский сектор Казахстана восстановился после затянувшейся коррекции на фоне благоприятных цен на сырьевые товары, стимулирующих спрос на кредиты, наряду с существенным улучшением качества активов.

Фото: Валерия ЗмейковаАналитический центр Ассоциации финансистов Казахстана (АФК) опубликовал обзор банковского сектора Казахстана за 1 квартал 2024 года.Ключевые тенденции периода — Кредитный импульс сохранялся положительным в первом квартале текущего года, несмотря на значимое замедление роста экономики страны (до 3,9% с 4,9% в аналогичном периоде прошлого года) и сохранение жестких денежно-кредитных условий. — За январь-март банки выдали новых кредитов на сумму 7,9 трлн тенге, что на 2,2 трлн тенге или 37% выше аналогичного периода прошлого года (5,8 трлн тенге). — При этом в разрезе субъектов кредитования доли в выдаче сравнялись: 50% от 7,9 трлн тенге было выдано субъектам предпринимательства, другая половина — населению. — Корпоративный кредитный портфель и портфель кредитов населению (остатки) изменились по-разному: кредитование населения растет на 5,1%, бизнеса — снижается на 0,9%.

Фото: Валерия ЗмейковаПо состоянию на 1 февраля 2024 года банковский сектор РК представлен 21 банком второго уровня, из которых 11 банков с иностранным участием, в том числе 8 дочерних банков. Активы банковского сектора в указанном периоде составили 51,1 трлн тенге, уменьшившись за январь текущего года на 0,7% или 0,4 трлн тенге в основном за счет снижения ссудного портфеля на 1,5% или 438,5 млрд тенге, сообщает пресс-служба Агентства по регулированию и развитию финансового рынка.

По итогам 2023 года ссудный портфель казахстанских банков составил уже 29,9 трлн тенге. В месячной динамике показатель вырос на 4,2%, причем в плюсе оказались сразу 9 банков топовой десятки и 18 банков в целом по сектору. Лидером по месячному росту среди крупнейших банков-кредиторов оказался Bank RBK: сразу плюс 14,6%, до 1,1 трлн тенге.

Основными аргументами в пользу дальнейшего ужесточения денежно-кредитной политики ЦБ стали сохранение повышенного инфляционного давления в России и преобладание проинфляционных рисков — дефицит кадров на рынке труда, мягкая бюджетная политика, неопределенность с курсом рубля, повышенные инфляционные ожидания населения.

Фото: Валерия ЗмейковаОбзор банковского сектора Казахстана за девять месяцев 2023 года представили в Ассоциации финансистов Казахстана. Ключевые тенденции периодаРост валюты баланса банков продолжился на фоне улучшения макроэкономических условий в стране (ВВП ускорился до 4,7%, инфляция замедлилась до 10,8%), высокого спроса на заемные ресурсы, роста реальных доходов граждан (+1,9%), а также стимулирующей бюджетной политики.При этом рост ссудного портфеля БВУ (+14,2%) почти в два раза опережал общее увеличение активов системы (+7,5%), тогда как доля высоколиквидных активов снизилась (с 30,2 до 29,6%).В судном портфеле отмечается замедление темпов прироста розничного портфеля (до 18,5% с показателя 21,5% годом ранее) на фоне более низкого притока новых заёмщиков (+327,6 тыс. против 373,3 тыс. годом ранее), удовлетворения отложенного спроса, сокращения льготного финансирования ипотечных программ и высокой базы прошлого года.В частности, сильное замедление отмечается в ипотечном портфеле (с 28,8% до 9,9%), что негативно сказывается и на потребительском кредитовании (более половины заёмщиков, оформивших ипотеку, берут потребительский заём в последующие 3 месяца, согласно Отчёту о финансовой стабильности за 2022 год).В то же время ускорился рост портфеля займов бизнесу (с 5,2% до 6,6%) за счет увеличения объёма выдач займов МСБ (45% от всей выдачи бизнесу), а также общего повышения инвестиционной активности в экономике.Качество ссудного портфеля сохраняется высоким.

О планах либерализации требований для вхождения иностранных инвесторов в банковский сектор на встрече с президентом рассказала председатель Агентства по регулированию и развитию финансового рынка Мадина Абылкасымова. Об этом сообщает центр деловой информации Kapital.kz.«В целях реализации поручения Президента по стимулированию кредитования бизнеса разработаны новые пруденциальные меры по капиталу, ликвидности и залоговой политике банков, а также повышению кредитной активности иностранных дочерних банков.

akorda.kzГлава государства Касым-Жомарт Токаев принял председателя Агентства по регулированию и развитию финансового рынка Мадину Абылкасымову, сообщает пресс-служба Акорды.Президент заслушал доклад о ситуации на финансовом рынке, мерах по расширению кредитования реального сектора экономики и снижению закредитованности населения.Касым-Жомарт Токаев был проинформирован о разработке законопроекта по урегулированию неплатежеспособных банков для ужесточения ответственности акционеров банков и ограничению государственной поддержки.

Кредиты экономике от банковского сектора страны, который включает БВУ РК и Банк развития Казахстана, направленные на финансовую поддержку бизнеса, к августу текущего года превысили 11,7 трлн тенге — на 8,4% больше, чем годом ранее, приводят данные ranking.kz.Примечательно, что наибольший рост кредитных объемов отмечается в сегменте кредитования малого бизнеса: займы субъектам малого предпринимательства выросли сразу на 23,7% за год, до 5,2 трлн тенге.

Обзор банковского сектора за первое полугодие 2023 года представили в Аналитическом центре Ассоциации финансистов Казахстана (АФК). Ключевые тенденции периода:РезюмеНесмотря на более высокие процентные ставки в системе и повышенное инфляционное давление, в текущем году наблюдается положительная динамика как по выдаче новых кредитов (+16,7% за полугодие), так и по росту ссудного портфеля системы (+6,8%).Между тем готовность БВУ кредитовать бизнес была выше, чем розницу.

afk.kzВ Аналитическом центре Ассоциации финансистов Казахстана (АФК) представили обзор банковского сектора Казахстана за первый квартал 2023 года.Ключевые тенденции периодаРезюмеОбъемы выдачи новых займов в I квартале 2023 года сохранили двухзначный прирост (+10% г/г) в условиях ускорения экономической активности, сопровождающейся падением годовой инфляции в стране.

Проблемы в банковском секторе США и Еврозоны стали причиной существенного роста волатильности на финансовых рынках в марте. На текущий момент стресс, связанный с зарубежными банками, заметно снизился. Это вызвало агрессивный пересмотр ожиданий по денежно-кредитной политике ведущих мировых ЦБ. Какие могут быть последствия для рынков и мировой экономики, как это отразилось на внутреннем валютном рынке и международных резервах страны прокомментировала заместитель председателя НБРК Алия Молдабекова. — Алия Мейрбековна, как складывалась ситуация на внешних рынках в марте?

Фото: Валерия ЗмейковаАктивы банковского сектора на 1 февраля 2023 года составили 44 трлн тенге, уменьшившись за январь текущего года на 1,2% или 0,5 трлн тенге, сообщает пресс-служба Агентства по регулированию и развитию финансового рынка РК. Снижение активов в январе 2023 года произошло в результате уменьшения ликвидных активов на 2,0% или 381 млрд тенге.

Tazabek — С начала текущего 2023 года инфляция в Кыргызстане составила 2,8% (по состоянию на 17 февраля), в годовом выражении инфляция составила 15,9%. Об этом сообщила исполняющая обязанности начальника экономического управления Национального банка Айнура Мамбеткул кызы.В разбивке по компонентам прирост цен с начала года на: — пищевые продукты и безалкогольные напитки составил 3,8%, — алкогольные напитки, табачные изделия – 1,7%, — непродовольственные товары – 1,7%, — услуги – 2,1%.«В целом динамика инфляции в Кыргызской Республике в силу имеющейся структуры экономики и потребительской корзины подвержена, главным образом, воздействию влияния внешних факторов, таких как динамика цен на мировых товарно-сырьевых рынках, экономическая ситуация в основных торговых партнерах Кыргызской Республике и в регионе, а также ситуации на внешних финансовых рынках», — пояснила она.В этих условиях проводимый курс монетарной политики Национального банка по-прежнему направлен на снижение инфляции в Кыргызской Республике до целевого показателя в среднесрочном периоде.Экономическая активность в Кыргызской Республике повысилась, также восстанавливается внутренний спрос.

Фото: Валерия ЗмейковаАналитический центр Ассоциации финансистов Казахстана (АФК) опубликовал обзор банковского сектора Казахстана за 2022 год.Ключевые тенденции периода: — Двухзначный рост выдачи новых кредитов и ссудного портфеля (остатки) продолжился второй год подряд, несмотря на значительное повышение базовой ставки (с 9,75% до 16,75%) и, соответственно, высокую доходность безрисковых инструментов инвестирования (краткосрочных нот НБРК и облигаций Минфина). — За 2022 год БВУ выдали новых кредитов на 24,1 трлн тенге (+12%).

Фото: Валерия ЗмейковаВ Казахстане наблюдается замедление роста кредитования малого бизнеса. Об этом сообщается в докладе Национального банка РК, передает корреспондент центра деловой информации Kapital.kz.Кредитование юридических лиц в тенге показывает умеренные темпы роста на фоне проводимой денежно-кредитной политики, снижения кредитной активности российских дочерних банков, а также замедления экономического роста.«Годовой прирост кредитов юридических лиц в октябре практически не изменился (рост г/г на 11,4% в октябре против 11,6% в июле).

Фото: Валерия ЗмейковаЗа девять месяцев текущего года кредиты экономике выросли на 14,1%, до 21,1 трлн тенге, в том числе прирост кредитов бизнесу составил на 5,2%, увеличившись до 8,9 трлн тенге. Кредитование субъектов МСБ повысилось на 6,8%, до 5,6 трлн тенге, сообщает ranking.kz.В целом кредитная поддержка экономике в любом государстве идет по двум основным каналам: кредиты бизнесу позволяют создавать и расширять бизнес, увеличивать производственные мощности и пополнять оборотные средства, кредиты населению стимулируют потребительский спрос на товары и услуги.

О ситуации в банковском секторе, риск-ориентированном надзоре и кредитовании экономики рассказала председатель Агентства по регулированию и развитию финансового рынка Мадина Абылкасымова. — Какие ключевые факторы в текущем году повлияли на развитие финансового сектора страны? Как бы вы оценили текущую ситуацию и перспективы развития? — В текущем году финансовый сектор развивается в сложных макроэкономических условиях.

Фото: Руслан ПряниковЗа сентябрь кредитование банками экономики увеличилось на 2,0%, до 21 101,2 млрд тенге, сообщает корреспондент центра деловой информации Kapital.kz со ссылкой на пресс-службу Нацбанка.«Годовой рост показателя составил 24,4%, несмотря на снижение кредитной активности российских банков, высокую статистическую базу 2021 года, а также сохранение высокой неопределенности у банков и заемщиков относительно перспектив развития экономики», — указывается в сообщении НБРК.Кредитование населения за месяц выросло на 2,5%, продолжая вносить основной вклад в рост займов.

28 октября 2022 года состоится заседание совета директоров ЦБ, на котором будет принято решение об уровне ключевой ставки. Сейчас она составляет 7,5% годовых.В «Национальном рейтинговом агентстве» (НРА) считают, что с большой долей вероятности ставка будет сохранена на этом уровне. Это предполагает базовый сценарий аналитиков.

Объем кредитования банками экономики на конец августа 2022 года составил 20 681,3 млрд тенге, увеличившись за месяц на 1,6% (рост на 25,7% г/г). На фоне снижения общей деловой активности и сокращения кредитной активности дочерних организаций российских банков кредитный портфель юридических лиц за месяц снизился на 0,5% (в основном из-за сокращения кредитов в иностранной валюте).

Tazabek — Сохранение глобальной инфляции на высоком уровне вместе с геополитической неопределенностью остаются значимыми факторами развития экономической ситуации в Кыргызстане. Об этом сообщает НБКР.Инфляция в августе текущего года составила 15,4% (в июле – 13,8%).«Основным проявлением сохраняющегося инфляционного давления является отсутствие сезонной дефляции летом текущего года.

Оговоримся сразу: этот материал предложила к размещению пресс-служба Национального банка. В нем председатель Нацбанка Галымжан Пирматов говорит о внешних вызовах, когда ждать снижения инфляции и каким будет вектор развития денежно-кредитной политики страны. Публикуем ответы на вопросы, которые как сообщила пресс-служба, наиболее часто поступают в Нацбанк. – С момента перехода на инфляционное таргетирование наша экономика регулярно подвергается сильным внешним шокам.

Tazabek — Текущая монетарная политика Национального банка обусловлена необходимостью сдерживания инфляционных процессов в экономике и минимизации негативного влияния глобальной тенденции роста цен на мировых товарно-сырьевых рынках. Об этом сообщает регулятор.Одним из наиболее важных результатов проводимой денежно-кредитной политики является повышение привлекательности сомовых финансовых активов, в том числе срочных сомовых вкладов, поясняют специалисты НБКР.Объем вновь принятых сомовых срочных депозитов банковской системы за период с февраля по май 2022 года вырос на 30,4%. (прирост около 5 млрд сомов).По итогам мая 2022 года депозитная база в национальной валюте выросла по сравнению с показателем мая 2021 года более чем на 22%.Кредитная активность поддерживается расширением кредитования реального сектора экономики в национальной валюте.Объем вновь выданных сомовых кредитов по итогам февраля-мая 2022 года увеличился на 16,2% (прирост около 6,8 млрд сомов).

Банк России 10 июня на заседании совета директоров принял решение снизить ключевую ставку на 1,5 процентных пункта (п.п.) до 9,5% годовых.«Последние данные указывают на низкие текущие темпы прироста цен в мае и начале июня. Этому способствовали динамика обменного курса рубля и исчерпание эффектов ажиотажного потребительского спроса.

На фоне общего замедления кредитования экономики казахстанскими БВУ, Bank RBK демонстрирует самую высокую динамику роста ссудного портфеля, сообщает ranking.kz.В кризис ссудный портфель казахстанских банков ожидаемо просел: минус 0,6% (или 127,3 млрд тг) за месяц, до 20,32 трлн тг на 1 мая текущего года.

Tazabek — Правление Национального банка 30 мая 2022 года приняло решение сохранить учетную ставку (ключевую ставку) на уровне 14%. Такое сообщение размещено на сайте Национального банка. Решение вступает в силу с 31 мая 2022 года. Как добавляют специалисты регулятора, в Кыргызсане отмечается некоторое замедление инфляционных процессов.«Это обусловлено относительной стабилизацией ситуации на мировых продовольственных рынках после периода существенного давления, а также влиянием внутренних факторов.В мае 2022 года годовая инфляция замедлилась до 13,8% с 14,5% в апреле.