Tazabek — Развитие виртуальных активов стало важной тенденцией финансовой системы в Кыргызстане, считает экономист Нургуль Акимова.
По ее мнению,широкое распространение криптовалют и сопутствующих сервисов, с одной стороны, способствует росту инновационной экономики, а с другой — формирует новые угрозы в сфере отмывания доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма.
Анализ, проведённый Евразийской группой по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ), демонстрирует, что ВА наиболее часто используются в схемах мошенничества, незаконного оборота наркотиков, финансовых пирамидах и незаконном предпринимательстве.
Кроме того, зафиксированы случаи их применения для финансирования террористических структур. Использование анонимных транзакций, P2P-переводов и сервисов-«миксеров» позволяет злоумышленникам скрывать происхождение и движение средств, затрудняя работу правоохранительных органов, предупреждает Акимова.
По словам экономиста, для Кыргызстана ключевыми факторами уязвимости остаются ограниченное развитие законодательства в сфере виртуальных активов, недостаточный опыт органов финансового мониторинга и правоохранительных органов, а также отсутствие формализованных признаков подозрительных операций.
«Эти пробелы усиливают риски вовлечения национальной финансовой системы в теневые транзакции и международные преступные схемы», — заявила она.
Опыт соседних государств демонстрирует различные подходы к снижению рисков.
В России и Казахстане внедрён риск-ориентированный подход, при котором провайдеры услуг виртуальных активов обязаны до запуска новых продуктов проводить их оценку на предмет возможного использования в целях отмывания доходов и финансирования терроризма.
В Узбекистане установлено требование обязательной проверки всех операций клиентов национальными провайдерами; при этом операции нерезидентов автоматически относятся к категории высокого риска.
В Беларуси и Казахстане активно развиваются системы лицензирования провайдеров услуг виртуальных активов, что позволяет государству осуществлять контроль и надзор за их деятельностью.
Согласно рекомендациям ЕАГ Кыргызстану целесообразно:
За последними событиями следите в Телеграм-канале @tazabek_official
По сообщению сайта Tazabek