«Отбасы банк» в 2025 году выявил несколько коррупционных и мошеннических схем, связанных с выдачей ипотечных займов и жилищными накоплениями. Об этом говорится в годовом отчёте банка, по информации bes.media.
По данным банка, его служба безопасности выявила случаи, когда сотрудники получали незаконные вознаграждения за продвижение очереди на жильё и лоббирование интересов клиентов, риелторов, нотариусов и частных судебных исполнителей.
С сотрудниками, в отношении которых были выявлены нарушения, расторгли трудовые договоры в связи с утратой доверия. В отношении трёх работников банк направил заявления в правоохранительные органы. По нескольким делам идут досудебные расследования.
Кроме того, служба безопасности обнаружила случаи изготовления поддельных документов о доходах. Они могли использоваться для получения ипотеки клиентами, которые не соответствовали требованиям банка по кредитоспособности.
Всего за прошлый год «Отбасы банк» зарегистрировал восемь случаев мошенничества. Шесть из них банк отнёс к внутреннему мошенничеству, ещё два — к внешнему. При этом общее число таких случаев по сравнению с 2024 годом сократилось на 64%.
В январе 2025 года банк также выявил попытки действующих военнослужащих снять остатки жилищных выплат со специальных счетов. Для этого использовались поддельные приказы об увольнении и справки о постановке на воинский учёт. Такие случаи зафиксировали в разных регионах страны.
По всем выявленным фактам банк обратился в правоохранительные органы. Были начаты досудебные расследования.
В феврале банк выявил схему, в которой, по его данным, участвовали риелторы, нотариусы и частные судебные исполнители.
Риелторы находили госслужащих, получавших жилищные выплаты, которые хотели оформить ипотеку, но не имели достаточной суммы для участия в программе «50/50». Недостающие деньги им предоставляли в долг с оформлением нотариального договора. При этом срок возврата устанавливался всего на один день.
После выдачи ипотеки риелтор обращался к нотариусу за исполнительной надписью о взыскании долга. Затем документ передавали частному судебному исполнителю, который выставлял инкассовое распоряжение. В результате банк списывал жилищные накопления клиента в пользу кредитора.
Только в одном филиале в течение 2024 года таким способом по распоряжениям трёх ЧСИ было списано 3,267 млрд тенге.
После того как 7 ноября 2024 года банк ввёл механизм защиты жилищных сбережений, взыскания, по данным отчёта, начали дробить на части. С ноября 2024 года по февраль 2025-го этот механизм применили к 233 займам на общую сумму 1,454 млрд тенге.
Банк передал материалы государственным и правоохранительным органам. По делу проводится досудебное расследование.
Летом 2025 года законодательство изменили: возможности ареста и изъятия жилищных строительных сбережений через исполнительные надписи нотариусов и действия частных судебных исполнителей были ограничены.
По сообщению сайта Уральская Неделя