Tazabek — Государственная служба финансовой разведки при Министерстве финансов Кыргызской Республики внесла изменения в приказ от 24 декабря 2020 года №61/п «Об утверждении типичных критериев высоких и низких рисков».
Изменения приняты для реализации закона о противодействии финансированию преступной деятельности и легализации преступных доходов, а также с учетом результатов Национальной оценки рисков.
Согласно документу, обновлены признаки, по которым клиент, операция или вид деятельности могут быть отнесены к категории высокого риска. В частности, к таким случаям отнесены ситуации, когда клиент-нерезидент проводит операции при необычных обстоятельствах, а также когда клиент недостаточно раскрывает сведения о бенефициарном владельце или имеет непрозрачную и чрезмерно сложную структуру владения без экономического обоснования.
В перечень высокорискованных факторов также включены случаи, когда клиент использует множество устройств, постоянно меняет IP-адреса, в том числе зарубежные VPN, а также получает большое количество входящих переводов от разных неродственных лиц с последующим быстрым выводом или снятием средств.
Кроме того, к высокорисковым видам деятельности и операциям отнесены анонимные способы пополнения и платежей, операции с виртуальными активами, деятельность, связанная с куплей-продажей оружия, сбор средств через международные краудфандинговые сервисы без идентификации доноров, использование крипто-краудфандинга через ICO, IDO, токенсейлы и NFT, а также деятельность, связанная с онлайн-казино и электронными казино. Отдельно в документе указаны операции физлиц по счетам с признаками дропперской деятельности.
В обновленной редакции также сохранены критерии низкого риска. К ним, в частности, отнесены государственные органы, предприятия и учреждения, публичные компании, раскрывающие информацию о бенефициарах, а также отдельные страховые и пенсионные продукты.
Справка:
Дропперство — это использование банковских карт, счетов или электронных кошельков для перевода, обналичивания или сокрытия происхождения денег в интересах других лиц. Как правило, дроппером называют человека, через счет которого проходят чужие средства.
Крипто-краудфандинг — это сбор средств через цифровые инструменты и платформы, связанные с криптовалютой и виртуальными активами. Речь может идти о привлечении денег через токены, криптопроекты и другие цифровые механизмы финансирования.
За последними событиями следите через наш Твиттер @tazabek
По сообщению сайта Tazabek