Tazabek — Национальный банк выносит на общественное обсуждение проект постановления правления:
Документ предусматривает усиление требований к прозрачности структуры владения, подтверждению источников средств и соблюдению норм по ПФПД/ЛПД (AML).
Проектом предлагается внести изменения в 3 документа НБКР:
Что меняется для обменных бюро
1) Усиление контроля за источниками оборотных средств и переход на отдельный норматив по «минимальному размеру»
Определение «оборотных средств обменного бюро» уточняется, а минимальная сумма будет устанавливаться отдельным НПА НБКР о минимальном размере оборотных средств.
2) Больше требований к пакету документов и персональным данным
Вводятся нормы о том, что многостраничные документы должны быть прошиты, пронумерованы и описаны, а документы иностранных учредителей/участников — легализованы и переведены (нотариально).
Также вводится обязательное согласие на обработку персональных данных по форме приложения.
3) Раскрытие конечных бенефициаров
В перечни документов добавляется требование предоставлять информацию о конечных бенефициарах юридического лица (до физлица/конечного выгодоприобретателя).
4) AML-требования: назначение ответственного и подтверждение обучения
Уточняется требование о приказе на назначение ответственного за внутренний контроль по ПФПД/ЛПД и документе о прохождении обучения.
5) Согласование смены учредителей/участников — до перерегистрации
Смена учредителя и изменения состава участников подлежат предварительному согласованию с НБКР. Также вводится обязанность уведомлять НБКР о смене бенефициарного владельца в течение 10 календарных дней.
6) Новые требования к безопасности помещения
Проект усиливает перечень обязательных условий: решетки/бронированное стекло, металлическая дверь, при облегченном каркасе — усиление стен, а также видеонаблюдение с хранением записей не менее 3 месяцев. Обслуживание клиентов — только через кассовое окно.
7) Расширение оснований для отказа/отзыва лицензии
В том числе — ограничения для повторного обращения в течение 5 лет после отзыва лицензии за нарушения (включая сферу ПФПД/ЛПД), требования по судимости в экономической сфере, задолженности по штрафам и др.
Что меняется для микрофинансовых организаций
1) Вводится понятие «бенефициарный владелец» для МКК/МКА и МФК
Определение привязывается к закону о противодействии финансированию преступной деятельности и легализации преступных доходов.
2) Ужесточение требований к раскрытию структуры владения и источников средств
Для МКК/МКА вводятся требования по документам, позволяющим определить источники происхождения средств при внесении в капитал, а также раскрытие учредителей/контролирующих лиц до бенефициаров.
3) Больше требований к бенефициарам МКК/МКА
Проект предусматривает дополнительные основания для отказа, связанные с судимостью, судебными запретами, оффшорными/высокорискованными юрисдикциями и санкционными перечнями.
4) Пересмотр правил для МФК по депозитной части и трансформации
Уточняются процедуры снятия ограничения/получения депозитной лицензии и сроки инспекторской проверки (предлагается до 6 месяцев, общий срок — до 7 месяцев).
Также пересматриваются условия преобразования МКК/МКА/КС в МФК: в проекте фигурируют требования по качеству портфеля (например, доля классифицированных кредитов) и корпоративному управлению.
Масштаб регулирования и сроки вступления
В аналитических материалах к проекту указано, что изменения затрагивают 819 обменных бюро и 103 МФО (по состоянию на 01.11.2025).
Проект постановления предлагается ввести в действие по истечении 15 дней после официального опубликования. При этом отдельно отмечено, что проект требует проведения анализа регулятивного воздействия (АРВ), поскольку напрямую влияет на предпринимательскую деятельность.
СРАВНИТЕЛЬНАЯ ТАБЛИЦА
к проекту постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики
«О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики» по вопросам лицензирования обменных бюро и микрофинансовых организаций
За последними событиями следите в Телеграм-канале @tazabek_official
По сообщению сайта Tazabek