Tazabek — Коммерческие банки обязаны отслеживать использование счетов клиентов в соответствии с принципом «знай своего клиента» (KYC), включая целесообразность поступлений и переводов денежных средств. Об этом в эфире радио сообщила главный инспектор отдела по взаимодействию с банками Государственной налоговой службы Айана Айтиева.
По её словам, вопросы количественных показателей нарушений находятся в компетенции коммерческих банков и Национального банка. При этом каждый банк обязан контролировать операции клиентов и выявлять случаи использования личных счетов и электронных кошельков в предпринимательских целях.
Айтиева сообщила, что в 2025 году сотрудники налоговой службы проводили разъяснительную работу с субъектами предпринимательства в ходе рейдовых мероприятий. Предпринимателям напоминали о необходимости использовать только зарегистрированные предпринимательские счета и инструменты безналичной оплаты, соответствующие требованиям законодательства.
По итогам мониторинга налоговая служба составляла списки выявленных случаев и направляла информацию в Национальный банк и коммерческие банки для принятия мер.
«Какие именно меры применялись — это уже вопросы в компетенции Национального банка и коммерческих банков», — пояснила она.
По её словам, из-за большого числа предпринимателей, использовавших личные счета, электронные кошельки и QR-платежи вне предпринимательской деятельности, Национальный банк применял штрафные санкции к ряду коммерческих банков.
За последними событиями следите в Телеграм-канале @tazabek_official
По сообщению сайта Tazabek