Tazabek — Национальный банк выносит на общественное обсуждение проект постановления правления «Об утверждении Положения «О минимальных требованиях к системе противодействия внутреннему и внешнему мошенничеству в микрофинансовых организациях Кыргызской Республики».
Документ разработан в целях приведения в соответствие нормативных правовых актов Национального банка закону «О микрофинансовых организациях в Кыргызской Республике».
Проект постановления направлен на формирование единого подхода к организации системы противодействия мошенничеству в микрофинансовом секторе страны с учетом современных рисков цифровой среды.
Проект постановления обязывает микрофинансовые организации разработать и внедрить внутреннюю Политику противодействия мошенничеству, в которой закрепляются конкретные механизмы идентификации и реагирования на инциденты, соответствующие уровню риска, а также устанавливаются меры персональной ответственности сотрудников за бездействие.
Кроме того, документ предусматривает обязательное внедрение автоматизированной, либо полуавтоматизированной системы противодействия внутреннему и внешнему мошенничеству, обеспечивающей мониторинг операций в дистанционных каналах обслуживания в режиме реального времени. Применение трехуровневой оценки рисков позволяет классифицировать операции по степени угрозы и применять соответствующие меры реагирования.
В целях усиления защиты клиентов устанавливается обязанность по ведению внутреннего реестра идентификаторов, запрещенных к обслуживанию и автоматической блокировке операций с их использованием.
В случае проведения операции с использованием такого идентификатора, МФО несет ответственность за возмещение ущерба клиенту причиненного ущерба. Также предусматривается доступность круглосуточного канала для подачи клиентами уведомлений о мошенничестве с последующим проведением внутреннего расследования.
Проект постановления содержит требованиях к регулярной оценке эффективности системы противодействия мошенничеству, включая обязательную ежеквартальную отчетность в Национальный банк и проведение ежегодного тестирования с устранением выявленных уязвимостей.
Проект постановления распространяется на МФО, осуществляющих деятельность на основании лицензии (свидетельства) Национального банка Кыргызской Республики.
За последними событиями следите через наш Твиттер @tazabek
По сообщению сайта Tazabek