Стоковые изображения от Depositphotos
Tazabek — Национальный банк выносит на общественное обсуждение проект постановления правления «О внесении изменений в постановление правления «Об утверждении положения «О лицензировании деятельности платежных организаций и операторов платежных систем» от 2 сентября 2019 года №2019-П-14/46-1-(ПС).
Проект постановления разработан в целях совершенствования требований:
Предлагается внести следующие изменения:
— абзац четвертый пункта 7 изложить в следующей редакции:
«Должностные лица – члены наблюдательного органа управления (Совета директоров – при наличии), члены исполнительного органа управления и/или лица, приравненные к ним по своим функциональным обязанностям, осуществляющие руководство текущей деятельностью платежной организации и/или оператора платежной системы.»;
подпункт 2 изложить в следующей редакции:
«2) сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств учредителей (акционеров/участников) юридических лиц, направленных на увеличение уставного капитала, с приложением копий подтверждающих документов, например:
— налоговая декларация юридического лица за последние 3 (три) года;
— аудиторское заключение за последний год;
— финансовая отчетность за последние 3 (три) года;
— решение о распределении дивидендов, выплате дивидендов, и документы, подтверждающие право собственности доли в капитале, в случае использования в качестве источника полученные дивиденды;
— решение о направлении денежных средств на учреждение дочерней организации;
— копии иных документов, подтверждающих источники происхождения денежных средств, направленных на увеличение уставного капитала;»;
дополнить подпунктом 3 следующего содержания:
«3) сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств учредителя (акционера/участника) – физического лица резидента/ нерезидента, направленных на увеличение уставного капитала, с приложением копий подтверждающих документов:
дополнить абзацами следующего содержания:
«Физическое лицо-нерезидент Кыргызской Республики, являющееся учредителем платежной организации/оператора платежной системы, должно предоставить документы, подтверждающие источники происхождения денег, аналогичные документам, требуемых для физического лица-резидента Кыргызской Республики.
Документы, представляемые физическим лицом-нерезидентом Кыргызской Республики, должны быть составлены на языке, установленном законодательством страны гражданином которой является данное физическое лицо-нерезидент, и переведены на государственный или официальный язык Кыргызской Республики.»;
— пункт 15-1 изложить в следующей редакции:
«15-1. В случае изменения состава учредителей (акционеров/участников) платежной организации/оператора платежной системы в Национальный банк должны быть представлены сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств, согласно пунктам 19 и 19-1 настоящего Положения, а также анкеты по форме приложений 3 и 4 к настоящему Положению в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней со дня принятия учредителями (акционерами/участниками) соответствующих решений/заключения договоров/соглашений и иных оснований в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.»;
— Положение дополнить пунктом 15-2 следующего содержания:
«В случае непредставления или представления неполной/недостоверной информации и документов о законности источников происхождения денежных средств, лицензии оператора платежной системы и/или платежной организации могут быть временно приостановлены в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка до подтверждения источника происхождения денежных средств и/или изменения состава учредителей (акционеров/участников).»;
— в пункте 19:
подпункт 4 изложить в следующей редакции:
«4) сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств учредителей (акционеров/участников) юридических лиц, направленных на формирование уставного капитала, с приложением копий подтверждающих документов, например:
подпункт 6 изложить в следующей редакции:
«6) сведения об аффилированных и связанных лицах заявителя (для физических лиц: ФИО, дата рождения, место жительства, место работы; для юридических лиц: наименование и адрес юридического лица, учредительные и другие подтверждающие документы, при наличии);»;
абзац третий подпункта 13 изложить в следующей редакции:
« — копию декларации о доходах, социальных отчислениях на дату подачи документов в форме, предусмотренной законодательством Кыргызской Республики и содержащая отметку налогового органа о ее регистрации с указанием даты представления; для физического лица-нерезидента необходимо предоставить аналогичные документы в соответствии с законодательством страны происхождения, а также документ, подтверждающий отсутствие задолженностей по уплате налогов;»;
абзац четвертый подпункта 13 дополнить предложением следующего содержания:
«Для подтверждения информации, указанной физическим лицом, в сведениях подтверждающих источники происхождения, указанных средств (имущества), в зависимости от заявленных видов доходов (имущества), могут быть представлены следующие документы:»;
подпункт 13 после абзаца четвертого дополнить абзацами следующего содержания:
« — справка с места работы — о доходах;
— справка из финансово-кредитных учреждений о сбережениях, подтверждающая наличие денежных средств на момент увеличения уставного капитала;
— копии договоров, подтверждающих поступление денежных средств (дарения, купли-продажи, найма, на выполнение работ или оказание услуг) и других договоров (если источником собственных средств (имущества) физического лица являются доходы (имущество), полученные (полученное) по данным договорам), документов о праве собственности на имущество, документов о произведенных физическому лицу в соответствии с законодательством Кыргызской Республики выплатах средств, указанных физическим лицом в сведениях;
— копии иных документов, подтверждающих источники происхождения собственных средств (доходов, имущества) физического лица;
— копии документов, подтверждающих расходы физического лица, в том числе на приобретение акций (долей), недвижимого/движимого и другого имущества, которые уменьшают его доходы и документы, подтверждающие факт совершения сделки (сделок), направленной (направленных) на приобретение акций (долей). Период расходов и доходов должен быть за аналогичный период.
Физическое лицо-нерезидент Кыргызской Республики, являющееся учредителем создаваемой платежной организации/оператора платежной системы, должно предоставить документы, подтверждающие источники происхождения денег, аналогичные документам, требуемых для физического лица-резидента Кыргызской Республики.
Документы, представляемые физическим лицом-нерезидентом Кыргызской Республики, должны быть составлены на языке, установленном законодательством страны гражданином которой является данное физическое лицо-нерезидент, и переведены на государственный или официальный язык Кыргызской Республики;»;
— в пункте 19-1:
подпункт 4 изложить в следующей редакции:
«4) сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств учредителей (акционеров/участников) юридических лиц, направленных на формирование уставного капитала, с приложением копий подтверждающих документов, например:
— налоговая декларация юридического лица за последние 3 года;
— аудиторское заключение за последний год;
— финансовая отчетность за последние 3 (три) года;
— решение о распределении дивидендов, выплате дивидендов, подтверждающие право собственности доли в капитале в случае использования в качестве источника полученные дивиденды;
— решение о направлении денежных средств на учреждение дочерней организации;
— копии иных документов, подтверждающих источники происхождения денежных средств, направленных на формирование уставного капитала;»;
подпункт 6 изложить в следующей редакции:
«6) сведения об аффилированных и связанных лицах заявителя (для физических лиц: ФИО, дата рождения, место жительства, место работы; для юридических лиц: наименование и адрес юридического лица, учредительные и другие подтверждающие документы, при наличии);»;
абзац третий подпункта 19 изложить в следующей редакции:
« — копию декларации о доходах, социальных отчислениях на дату подачи документов в форме, предусмотренной законодательством Кыргызской Республики и содержащая отметку налогового органа о ее регистрации с указанием даты представления; для физического лица-нерезидента необходимо предоставить аналогичные документы в соответствии с законодательством страны происхождения, а также документ, подтверждающий отсутствие задолженностей по уплате налогов;»;
абзац четвертый подпункта 19 дополнить предложением следующего содержания:
«Для подтверждения информации, указанной физическим лицом, в сведениях подтверждающих источники происхождения, указанных средств (имущества), в зависимости от заявленных видов доходов (имущества), могут быть представлены следующие документы:»;
подпункт 19 после абзаца четвертого дополнить абзацами следующего содержания:
« — справка с места работы — о доходах;
— справка из финансово-кредитных учреждений о сбережениях, подтверждающая наличие денежных средств на момент увеличения уставного капитала;
— копии договоров, подтверждающих поступление денежных средств (дарения, купли-продажи, найма, на выполнение работ или оказание услуг) и других договоров (если источником собственных средств (имущества) физического лица являются доходы (имущество), полученные (полученное) по данным договорам), документов о праве собственности на имущество, документов о произведенных физическому лицу в соответствии с законодательством Кыргызской Республики выплатах средств, указанных физическим лицом в сведениях;
— копии иных документов, подтверждающих источники происхождения собственных средств (доходов, имущества) физического лица;
— копии документов, подтверждающих расходы физического лица, в том числе на приобретение акций (долей), недвижимого/движимого и другого имущества, которые уменьшают его доходы и документы, подтверждающие факт совершения сделки (сделок), направленной (направленных) на приобретение акций (долей). Период расходов и доходов должен быть за аналогичный период.
Физическое лицо-нерезидент Кыргызской Республики, являющееся учредителем создаваемой платежной организации/оператора платежной системы, должно предоставить документы, подтверждающие источники происхождения денег, аналогичные документам, требуемых для физического лица-резидента Кыргызской Республики.
Документы, представляемые физическим лицом-нерезидентом Кыргызской Республики, должны быть составлены на языке, установленном законодательством страны гражданином которой является данное физическое лицо-нерезидент, и переведены государственный или официальный язык Кыргызской Республики.»;
— абзац второй пункта 32 изложить в следующей редакции:
«В состав правления должны входить как минимум штатные должности руководителя (генерального директора/ президента/ председателя), технического директора, главного бухгалтера/финансового директора и/или лиц, приравненных к ним по своим функциональным обязанностям, которые осуществляют руководство текущей деятельностью платежной организации/оператора платежной системы. При введении в стране чрезвычайной ситуации/чрезвычайного положения, а также в любых случаях наступления чрезвычайных обстоятельств (форс-мажор), правление (в отсутствие совета директоров) обеспечивает эффективное и бесперебойное функционирование платежной системы и информирует о принимаемых мерах Национальный банк.»;
— абзац второй пункта 33 изложить в следующей редакции:
«Структура исполнительного органа управления платежной организации/оператора платежной системы должна обеспечивать взаимозаменяемость между членами Правления в периоды временного отсутствия руководителя исполнительного органа либо других его членов. Распределение по исполнению обязанностей должно быть установлено внутренними документами платежной организации/операторе платежной системы.»;
— в пункте 34:
абзац третий изложить в следующей редакции:
« — стаж/опыт работы в течение последних 5 (пяти) лет, не менее 3 (трех) лет в одной или нескольких сферах – платежная система, банковская и/или финансовая система, информационные технологии (системы)/информационная безопасность, телекоммуникации/связь, из них не менее 2 (двух) лет на руководящих должностях;»;
дополнить пункт абзацами следующего содержания:
«Для целей настоящего пункта под руководящей должностью подразумевается должность не ниже руководителя/заместителя руководителя структурного подразделения в одной из организаций:
— платежная организация и/или оператор платежной системы;
— организация, деятельность которой относится к финансовой деятельности и деятельности, связанной с банковской и/или финансовой деятельностью, указанных в нормативных правовых актах Национального банка по лицензированию деятельности банков;
— организация в сфере регулирования финансовых услуг;
— организация, деятельность которой относится к телекоммуникационным услугам и услугам связи;
— государственные/муниципальные учреждения в сфере регулирования телекоммуникационных услуг и услуг связи.
При этом, в стаж работы не включается работа в подразделениях вышеуказанных организаций/компаний, связанных с осуществлением хозяйственной деятельности, управления персоналом, ведением делопроизводства.»;
— Положение дополнить пунктом 34-1 следующего содержания:
«34-1. В случае, если в штатном расписании имеется постоянная должность заместителя руководителя исполнительного органа управления, заместитель должен входить в состав исполнительного органа, а также соответствовать требованиям, представленным к руководителю.»;
— пункт 35 изложить в следующей редакции:
«35. Технический директор и/или лицо, приравненное к нему по своим функциональным обязанностям, который входит в состав исполнительного органа управления, должен соответствовать следующим требованиям:
— иметь среднее профессиональное/высшее техническое образование;
— стаж/опыт работы в течение последних 5 (пяти) лет не менее 3 (трех) лет стаж/опыт работы в области информационных технологий (систем)/информационной безопасности, на руководящей должности – не менее 1 (одного) года, если иное не предусмотрено настоящим Положением.
Дополнительно, при наличии могут быть представлены сертификаты в области информационных технологий (систем)/информационной безопасности.
Для целей настоящего пункта под руководящей должностью подразумевается должность не ниже руководителя/заместителя руководителя профильного структурного подразделения в сфере информационных технологий (систем)/информационной безопасности в одной из организаций:
— платежная организация и/или оператор платежной системы;
— организация, деятельность которой относится к финансовой деятельности и деятельности, связанной с банковской и/или финансовой деятельностью, указанных в нормативных правовых актах Национального банка по лицензированию деятельности банков;
— организация в сфере регулирования финансовых услуг;
— организация, деятельность которой относится к телекоммуникационным услугам и услугам связи;
— государственные/муниципальные учреждения в сфере регулирования телекоммуникационных услуг и услуг связи;
— организация, специализирующаяся в области информационных технологий (систем)/информационной безопасности.
В случае отсутствия стажа/опыта работы на руководящих должностях, наличие сертификатов в области информационных технологий (систем)/информационной безопасности обязательно.»;
— пункт 36 изложить в следующей редакции:
«36. Главный бухгалтер/финансовый директор и/или лицо, приравненное к нему по своим функциональным обязанностям, который входит в состав исполнительного органа управления должен соответствовать следующим требованиям:
— иметь высшее экономическое образование или образование в сфере бухгалтерского учета и аудита;
— в течение последних 5 (пяти) лет иметь стаж/опыт работы не менее 3 (трех) лет на позиции бухгалтера/специалиста по бухгалтерскому/финансовому или управленческому учету, на руководящей должности в части организации и обеспечения бухгалтерского учета и финансовой отчетности – не менее 1 (одного) года, если иное не предусмотрено настоящим Положением;
— иметь сертификат, подтверждающий наличие знаний международных стандартов бухгалтерского учета и финансовой отчетности, который был получен в образовательных учреждениях, имеющих соответствующее разрешение/лицензию уполномоченного государственного органа, с предоставлением копии сертификата (в случае бухгалтерского образования сертификат может предоставляться при его наличии).
Для целей настоящего пункта под руководящей должностью подразумевается должность не ниже руководителя/заместителя руководителя профильного структурного подразделения в сфере организации и обеспечения бухгалтерского учета и финансовой отчетности в одной из организаций:
— платежная организация и/или оператор платежной системы;
— организация, деятельность которой относится к финансовой деятельности и деятельности, связанной с банковской и/или финансовой деятельностью, указанных в нормативных правовых актах Национального банка по лицензированию деятельности банков;
— организация в сфере регулирования финансовых услуг;
— организация, деятельность которой относится к телекоммуникационным услугам и услугам связи;
— государственные/муниципальные учреждения в сфере регулирования телекоммуникационных услуг и услуг связи.
В случае отсутствия стажа/опыта работы на руководящих должностях, наличие дополнительных сертификатов, которые получены в образовательных учреждениях, имеющих соответствующее разрешение/лицензию уполномоченного государственного органа, подтверждающих способность ведения системы бухгалтерского и управленческого учета, обязательно.»;
— в пункте 37:
подпункт 1 изложить в следующей редакции:
«1) в отношении данных лиц по решению суда вынесен обвинительный приговор, запрещающий работать в платежной, банковской, финансовой системах, и/или в сфере информационных технологий (систем)/ информационной безопасности и/или в сфере телекоммуникации/связь;»;
абзац четвертый изложить в следующей редакции:
«а) причастен к действиям (бездействию), в результате которых в организации (платежная организация и/или оператор платежной системы; финансово-кредитная организация; иная финансовая организация) было введено ограничение операций и/или специальный режим в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка;»;
— Положение дополнить пунктом 39-1 следующего содержания:
«39-1. В случае несоответствия членов исполнительного органа управления требованиям настоящего Положения, акционеры (учредители)/ участники предпринимают меры по устранению выявленных недостатков в течение 30 календарных дней.»;
— подпункт 3 пункта 40 изложить в следующей редакции:
«3) для руководителя исполнительного органа управления — соответствующий документ (свидетельство) о прослушивании курса о противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов (копию). На момент подачи документов в Национальный банк срок получения документа (свидетельства) не должен превышать 2 (двух) лет с даты его получения. В случае отсутствия документа (свидетельства) о прослушивании курса о противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов в Национальный банк должно быть представлено письменное обязательство по прохождению соответствующего обучения в течение 6 (шести) месяцев со дня назначения на должность руководителя;»;
— Положение дополнить пунктом 40-1 следующего содержания:
«40-1. В случае, если одна и та же платежная организация ранее представляла документы в Национальный банк в связи с назначением одного и того же должностного лица – члена исполнительного органа управления на равнозначную или вышестоящую должности в течение последних 12 (двенадцати) месяцев, повторное предоставление полного пакета документов, указанных в настоящем Положении, не требуется, а ограничивается только предоставлением анкеты по установленной форме.»;
— пункт 47 дополнить абзацами следующего содержания:
«Для целей настоящего пункта под руководящей должностью подразумевается должность не ниже руководителя/заместителя руководителя структурного подразделения в одной из организаций:
— платежная организация и/или оператор платежной системы;
— организация, деятельность которой относится к финансовой деятельности и деятельности, связанной с банковской и/или финансовой деятельностью, указанных в нормативных правовых актах Национального банка по лицензированию деятельности банков;
— организация в сфере регулирования финансовых услуг;
— организация, деятельность которой относится к телекоммуникационным услугам и услугам связи;
— государственные/муниципальные учреждения в сфере регулирования телекоммуникационных услуг и услуг связи.
При этом в стаж работы не включается работа в подразделениях вышеуказанных организаций/компаний, связанных с осуществлением хозяйственной деятельности, управления персоналом, ведением делопроизводства.».
За последними событиями следите через наш Твиттер @tazabek
По сообщению сайта Tazabek