Стоковые изображения от Depositphotos
Tazabek — Правлением Национального банка 29 августа 2022 года приняло постановление правления № 2022-П-14/54-4-(ПС) «О внесении изменений в постановление правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Правил осуществления денежных переводов по системам денежных переводов в Кыргызской Республике» от 15 июля 2009 года № 30/6».
Изменения внесены в целях:
В пункте 2.3 абзац второй изложен в следующей редакции:
«Получатель денежного перевода на территории Кыргызской Республики по собственному выбору вправе получить денежный перевод в наличной форме через кассу или периферийные устройства (банкомат/терминал) банка, в том числе с применением носителя-идентификатора получателя денежного перевода в системе денежных переводов (если он предусмотрен правилами системы денежных переводов) либо в безналичной форме путем перечисления/зачисления денежных средств на банковский счет, указанный получателем, на банковскую платежную карту, выпущенную банком, и/или на идентифицированный электронный кошелек, эмитированный банком Кыргызской Республики.»;
Абзац четвертый изложен в следующей редакции:
«В случае если правилами системы денежных переводов предусмотрено получение денежного перевода частями, получатель денежного перевода вправе получить часть суммы денежного перевода в наличной форме с применением носителя-идентификатора, а остаток денежных средств вправе направить для зачисления на банковский счет, указанный получателем, на банковскую платежную карту, выпущенную банком, и/или на идентифицированный электронный кошелек, эмитированный банком Кыргызской Республики.»;
Абзац девятый изложен в следующей редакции:
«2) для получателя – в момент получения им наличных денежных средств в кассе или периферийном устройстве (банкомат/терминал) банка или перечисления/зачисления денежных средств на банковский счет, указанный получателем, на банковскую платежную карту, выпущенную банком, и/или на идентифицированный электронный кошелек, эмитированный банком Кыргызской Республики.»;
— Пункт 4.3 изложен в следующей редакции:
«4.3. Участник при осуществлении денежных переводов без открытия банковского счета через систему денежных переводов должен соблюдать требования политики «знай своего клиента», определяющей порядок надлежащей проверки клиента, в соответствии с нормативными правовыми актами Кыргызской Республики.
При проведении надлежащей проверки участник применяет упрощенные или усиленные меры проверки отправителя денежного перевода с использованием риск-ориентированного подхода, в соответствии с требованиями главы 3 Положения «О порядке проведения надлежащей проверки клиента», утвержденного постановлением Правительства Кыргызской Республики от 25 декабря 2018 года № 606.»;
— Пункт 4.4 дополнен абзацами вторым и третьим следующего содержания:
«Если разовая сумма отправки денежного перевода равна или превышает сумму, установленную в Положении «О порядке проведения надлежащей проверки клиента», утвержденном постановлением Правительства Кыргызской Республики от 25 декабря 2018 года № 606, участник должен провести надлежащую проверку клиента путем заполнения анкеты, составленной в соответствии с требованиями, установленными в Положении «О порядке проведения надлежащей проверки клиента».
Если разовая сумма отправки денежного перевода не превышает сумму, установленную в Положении «О порядке проведения надлежащей проверки клиента», утвержденном постановлением Правительства Кыргызской Республики от 25 декабря 2018 года № 606, участник должен соблюдать требования, предусмотренные главой 12 Положения «О порядке проведения надлежащей проверки клиента».»;
— Первое предложение пункта 4.8 изложено в следующей редакции:
«В случае выдачи получателю денежных средств, полученных через систему денежных переводов, участник должен удостовериться в полном соответствии реквизитов электронного поручения, сформированного системой денежных переводов, с данными документа, удостоверяющего личность получателя.»;
— в пункте 4.9:
В абзаце первом после слов «номер банковского счета при отправке/получении денежного перевода безналичным способом» дополнить словами «, номер идентифицированного электронного кошелька при получении денежного перевода безналичным способом»;
В абзаце третьем после слов «номер банковского счета при отправке/получении денежного перевода безналичным способом» дополнить словами «, номер идентифицированного электронного кошелька при получении денежного перевода безналичным способом»;
— Пункт 4.10 дополнен абзацем вторым следующего содержания:
«Участник должен отказать отправителю в отправке денежного перевода и/или получателю в получении денежного перевода в случае если отправитель и/или получатель находится в Санкционном перечне физических и юридических лиц, групп и организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической или экстремистской деятельности и распространении оружия массового уничтожения или в Перечне лиц, групп, организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в легализации (отмывании) преступных доходов.»;
В абзаце первом пункта 6.6 после слов «номер банковского счета при отправке/получении денежного перевода безналичным способом» дополнен словами «, номер идентифицированного электронного кошелька при получении денежного перевода безналичным способом».
За последними событиями следите через наш Твиттер @tazabek
По сообщению сайта Tazabek