ЦБ обнаружил более 1 300 нелегальных микрофинансистов

Дата: 21 мая 2018 в 11:41

ЦБ в последние два года усилил борьбу с нелегальными микрофинансистами, зарабатывающими на доверчивых гражданах. За I квартал этого года выявлено более 1300 «черных кредиторов», рассказали «Известиям» в Банке России. При этом за весь 2017 год обнаружили 1374 таких компаний, в 2016 году — 1378, в 2015-м — 720.

«Такая динамика связана с более эффективной и системной работой по противодействию нелегальной деятельности, — пояснили изданию в ЦБ. — В середине прошлого года в Банке России был создан департамент, курирующий данное направление. В начале этого года открылся Центр компетенции по противодействию нелегальной деятельности в Краснодаре, а также специальные отделы во всех главных управлениях ЦБ».

Центр компетенции и отделы выявляют нелегальные компании на финансовом рынке не только по жалобам граждан, но и работая проактивно. В том числе используя технологии работы с большими потоками разрозненной информации, рассказали в ЦБ. В регионах развивается взаимодействие с правоохранительными органами и общественностью, добавили в Банке России.

По оценкам юриста компании «Юков и партнеры» Дениса Бобыря, портфель займов «черных кредиторов» сейчас составляет около 100 млрд рублей.

Банки ужесточили требования к заемщикам, предоставляя деньги только клиентам с хорошей кредитной историей или зарплатным клиентам. МФО также усилили скоринг. Поэтому клиенты, не соответствующие требованиям банков, вынуждены искать альтернативные источники кредитования, часто — в нелегальных МФО. В результате граждане получают заем под бешеный процент, который не могут вернуть.

Кроме того, «черные займы» часто выдаются под залог недвижимости, что усугубляет ситуацию при взыскании. Даже в суде заемщики потом не могут доказать, что документы на залог квартир их заставили подписать обманным путем.

Впрочем, эксперты считают, что ЦБ успешно борется с нелегальными МФО. Для противодействия «черным кредиторам» Банк России работает в тесном контакте с Генпрокуратурой и правоохранительными органами. Центры компетенций, создаваемые регулятором, позволят повысить эффективность выявления нелегальных МФО.

Компании, не включенные Центробанком в реестр МФО, вообще не имеют права выдавать ссуды. За нелегальную деятельность такие организации могут быть оштрафованы на сумму до 500 тыс. рублей. Тем не менее регулятор признает, что «в области потребзаймов высока активность незаконных кредиторов, а люди, обращающиеся к ним, почти гарантированно становятся жертвами мошенничества». Поэтому ЦБ разработал законопроект, усиливающий санкции для псевдомикрофинансистов. Если компания нарушила закон один раз, штраф составит 500 тыс. рублей, при рецидиве сумма может быть увеличена до 5 млн рублей. Законопроект уже внесен в Госдуму.

По сообщению сайта Банкир.ру