Казахстанские мошенники предлагают «арендовать» Kaspi Pay. Они обещают легкие деньги, но на самом деле делают доверчивых жертв соучастниками преступления. Объясняем, как это работает.
В чем суть?
Мошенники размещают объявления в социальных сетях. Они предлагают предпринимателям, у которых есть аккаунт в Kaspi Pay, передать его «в аренду». Взамен они обещают легкие деньги и полную уплату всех налогов.
Для чего им вообще Kaspi Pay?
Допустим, вы откликнулись на их объявление и сдали им свой аккаунт Kaspi Pay в аренду. С вашего аккаунта мошенники выставляют на маркетплейсах карточки товаров по привлекательным ценам, берут с покупателей деньги, но никакого товара им не высылают. Этого товара у них никогда и не было. Простыми словами, мошенники обманывают людей от вашего имени.
Понятно же, что нелегально. Зачем вообще просить чужой аккаунт в аренду?
Мошенники придумывают весьма убедительную легенду. Они говорят что их ИП временно под арестом, или что они не хотят превышать порог по НДС, а бизнес идет в гору, или придумывают что-то еще. Как правило, все эти объяснения выглядят вполне невинно и убеждают жертву в том, что все происходящее легально.
А почему они не могут открыть свой аккаунт?
Торговать несуществующими вещами от своего лица опасно. Полиция в два счета найдет таких горе-продавцов и привлечет их к ответственности.
А чем это может мне грозить — я ведь не при чем?
Во-первых, мошенники легко могут *наторговать» столько, что у ИП скопится внушительный долг по НДС. О таких случаях уже писали казахстанские СМИ.
Во-вторых, предоставляя мошенникам доступ к своему аккаунту Kaspi Pay вы становитесь соучастником мошеннической схемы. Когда обманутые покупатели обратятся в полицию, то там сразу же выяснят, что схему «провернули» через ваш аккаунт. А это — уголовное преступление.
Если я не понимал, что помогаю мошенникам, я ведь невиновен?
Нет. Даже если вы не понимали, что нарушаете закон, от ответственности вас это не освобождает.
А как защитить себя от подобного?
Никогда и ни под каким предлогом не давайте посторонним людям доступ к своим банковским аккаунтам, а тем более к Kaspi Pay. Помните, что нет легальных причин для того, чтобы брать аккаунты чужих людей «в аренду»
В рамках кампании «Kaspi.kz против мошенников» недавно опубликован новый ролик про мошенническую схему с арендой Kaspi Pay. Посмотрите, как это работает.
Напомним, что Kaspi.kz при поддержке Агентства по развитию и регулированию финансового рынка снял целую серию видеороликов о самых распространенных схемах мошенничества, чтобы люди знали, как не стать жертвой обмана. Новые видео выходят каждые две недели на официальном YouТube-канале Kaspi.kz.
По сообщению сайта Уральская Неделя