Фото: Валерия Змейкова
В Агентстве по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) называют финансовую пирамиду преступлением, схожим с мошенничеством. Для защиты граждан от финансовых пирамид регулятор проводит работу по повышению финансовой грамотности населения. В агентстве отмечают, что мошенничество и противодействие финпирамидам входит и в компетенцию Агентства по финансовому мониторингу, сообщает корреспондент центра деловой информации Kapital.kz.
По данным АРРФР, финансовые пирамиды привлекают денежные средства граждан в основном через интернет-сайты и социальные сети. Поэтому регулятор настоятельно рекомендует не доверять положительным отзывам участников финпирамид в соцсетях и мессенджерах.
«Скорее всего, это поддельные отзывы, направленные на то, чтобы клиент поверил в возможность получения высокого дохода. Организаторов таких пирамид, как правило, сложно определить – долгое время они могут оставаться анонимными», – рассказывают в агентстве. Это значительно усложняет отслеживание денежных потоков, и вернуть деньги становится практически невозможно.
Регулятор также обращает внимание на то, что казахстанцы вступают в финансовые пирамиды, как правило, происходит на добровольной основе и без правового сопровождения. «А это значит, что нет никаких гарантий возврата вложенных средств», – подчеркивают эксперты.
В списке организаций, которые имеют признаки недобросовестной деятельности, на момент публикации этой статьи значится 235 компаний. АРРФР на постоянной основе обновляет этот перечень. В него входят организации, которые имеют признаки деятельности по привлечению денег от граждан и организаций с обещанием выплаты гарантированного дохода (имущественной выгоды), в том числе на действия которых регулятору поступали жалобы.
Специалисты Агентства по регулированию и
развитию финансового рынка дали несколько полезных советов, как не стать
жертвой финансовой пирамиды:
— необходимо
всегда проверять наличие у организации лицензий
на ведение финансовой деятельности
на территории РК и на осуществление деятельности по привлечению денежных средств;
— если
организация зарегистрирована за рубежом
– это не повод ей доверять. Необходимо навести
справки об этой компании, ее руководителях, проектах и так далее;
— проверить
деловую репутацию компании из публикаций
в авторитетных СМИ,
специализирующихся на экономических и финансовых новостях;
— поискать
независимые отзывы в сети, но не те,
которые предлагает компания;
— не
доверять обещаниям высокой
доходности, а также бонусов за каждого привлеченного
участника;
— не
осуществлять перевод денег в криптовалюту
под предлогом участия в различных проектах;
— не
поддаваться на провокации, если вас торопят
скорее подписать договор и внести
деньги.
Напомним, в сентябре 2021 года агентство сформировало
перечень наиболее актуальных признаков финансовых пирамид:
— обещание
высокой доходности, в несколько раз
превышающей рыночный уровень;
— гарантирование этой доходности;
— агрессивная
реклама в СМИ и интернете с
обещанием высокой доходности;
— отсутствие
какой-либо информации о финансовом
положении организации;
— осуществление
выплаты денежных средств за счет новых
привлеченных участников;
— отсутствие
собственных основных средств, других
дорогостоящих активов;
— отсутствие
определенного рода деятельности компании;
—
отсутствие реквизитов, полных контактных данных организации (адрес офиса,
стационарный телефон и так далее);
— отсутствие
документального подтверждения
совершения операции (договор, расписка о получении средств, приходно-кассовый
ордер и так далее).
Одним из обязательных условий для вкладчиков являлось приобретение бытовых товаров на сумму 180 тысяч тенге
Мошенники запустили в сети соцопросы от имени банков
В каких случаях больше шансов доказать ошибочность банковской транзакции
Ущерб от финпирамид в 2022 году составил 3 млрд тенге — МВД
Подпишитесь на недельный обзор главных казахстанских и мировых событий
По сообщению сайта kapital.kz