Tazabek — Национальный банк выносит на общественное обсуждение проект положения «О внесении изменений в Положение «О порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике».
Проект разработан в целях обеспечения стабилизации ситуации на валютном рынке, а также для установления порядка проведения обменных операций с наличной иностранной валютой коммерческих банков с обменными бюро.
Проект предусматривает следующие изменения:
— требование для обменных бюро, осуществляющих операций с банками по ведению в электронном виде журнала регистрации информации об операциях с клиентами с соблюдением требований системы информационной безопасности, обеспечивая сохранность информации, а также проведение регулярного резервного копирования журнала;
— требование для банков до проведения с обменными бюро операций по покупке-продаже иностранной валюты на сумму более 1 млн сомов (в сомовом эквиваленте) о необходимости получения заверенной копии чека с контрольно-кассовой машины (ККМ) обменного бюро (итоговый или сменный отчет ККМ) и журнала регистрации операций за соответствующий день для подтверждения обменным бюро суммы оборотных средств и источника происхождения денежных средств;
— требование по ведению банками реестра операций по покупке-продаже иностранной валюты, проводимых с обменными бюро;
— норму, согласно которой сотрудник, осуществляющий операции по покупке-продаже иностранной валюты, несет ответсвенность за проведение надлежащей проверки клиентов и заполнение соответствующих журналов;
— требование о проведении обменных операции в помещении банка, обменного пункта, обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ, которое соответствует требованиям технической укрепленности, установленным законодательством Кыргызской Республики.
Согласно документу, обменные бюро, осуществляющие операции с коммерческими банками, обязаны вести журнал в электронном виде с соблюдением требований системы информационной безопасности, обеспечивая сохранность информации, а также проводить регулярное резервное копирование журнала. Хранить информацию следует не менее 5 лет.
Обменные бюро вправе покупать наличную иностранную валюту в банке в пределах суммы оборотных средств для осуществления своей деятельности с обязательным документальным оформлением операций покупки-продажи наличной иностранной валюты на основании договора, заключенного в письменной форме, с обязательным указанием номера, даты выдачи лицензии и суммы оборотных средств.
При установлении деловых отношений и проведении операций с обменными бюро банкам необходимо соблюдать требования по надлежащей проверке клиентов-обменных бюро в соответствии с законодательством в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов.
Банкам до проведения с обменными бюро операций по покупке-продаже иностранной валюты на сумму более 1 000 000 сомов (в сомовом эквиваленте) необходимо получить заверенную копию чека с контрольно-кассовой машины (ККМ) обменного бюро (итоговый или сменный отчет ККМ) и журнала регистрации операций за соответствующий день для подтверждения обменным бюро суммы оборотных средств и источника происхождения денежных средств.
При этом не допускается проведение банками обменных операций (сделок) по купле-продаже (обмену) иностранной валюты на сумму, превышающую оборотные средства обменного бюро, указанные в чеке ККМ и/или копии журнала регистрации операций, как в виде разовой сделки, так и путем дробления.
В случае если сумма операции превышает сумму оборотных средств обменного бюро, указанную в договоре о проведении обменных операций, банку необходимо до проведения сделки получить у обменного бюро соответствующие документы, подтверждающие источники происхождения дополнительных оборотных средств, с соблюдением требований настоящего Положения.
Банки должны вести реестр операций по покупке-продаже иностранной валюты, проводимых с обменными бюро.
Подробнее можно прочитать, перейдя по ссылке.
За последними событиями следите в Телеграм-канале @tazabek_official
По сообщению сайта Tazabek