Разработан инструмент защиты от финмошенничества людей с особыми потребностями

Дата: 27 декабря 2022 в 13:56

Фото: inform.kz

В целях защиты лиц с инвалидностью и пожилых людей от различных видов мошенничества, в том числе с применением методов социальной инженерии, Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка разработало методические рекомендации для банков,  организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, микрофинансовых организаций, передает центр деловой информации Kapital.kz со ссылкой на пресс-службу ведомства.

Агентство рекомендует кредитным организациям внедрять сервис «вторая рука», когда лицо с инвалидностью или пожилой человек по договоренности с другим клиентом кредитной организации может назначить себе помощника. Он в свою очередь будет получать уведомления о планируемых онлайн-операциях и сможет подтверждать или отклонять их. Если назначенный клиентом помощник заметит какую-то необычную активность, то при выявлении мошенничества может остановить транзакцию, предупредив об этом клиента.

Инициировать подключение сервиса может только сам клиент, а при получении запроса на отключение такой услуги кредитным организациям рекомендуется проверять просьбу на предмет потенциального мошенничества.

Также АРРФР призывает финучреждения предоставлять клиенту опцию не раскрывать в личном кабинете на официальном интернет-ресурсе кредитной организации или в мобильном приложении — счета, вклады или карты, устанавливать ограничения по параметрам операций (сумма, количество, закрытый перечень доступных получателей).

При этом отключение сервиса «второй руки» фининституты должны  инициировать самостоятельно при выявлении признаков и фактов мошеннических действий со стороны помощника с обязательным уведомлением клиента.

Кредитные организации вправе приостановить операции клиента в случае самостоятельного выявления мошеннических действий и провести соответствующие процедуры для минимизации риска потери средств клиента.

В первом полугодии Агентством будет осуществляться апробация сервиса «вторая рука» и в последующем планируется внести поправки в нормативно-правовые акты для обязательного его применения в кредитных организациях. Агентством также будет изучаться опыт для распространения данного инструмента на все категории граждан.

Нацбанк предупреждает о новых схемах мошенничества

НБРК: Проект цифрового тенге не привлекает инвестиций граждан

Мошенники запустили фейковые мобильные приложения по IPO

Подпишитесь на недельный обзор главных казахстанских и мировых событий

По сообщению сайта kapital.kz