Стоковые изображения от Depositphotos
Tazabek — Государственная служба регулирования и надзора за финансовым рынком c 5 по 7 октября 2021 года провела внеплановую проверку деятельности ОсДО «Ломбард «Сомо».
Как пояснила пресс-служба Госфиннадзора, проверка проводилась по вопросу соблюдения законодательства по ломбардной деятельности на основании заявлений заёмщиков «Сомо».
11 октября 2021 года составлен и подписан акт внеплановой проверки. Данной проверкой были установлены следующие нарушения:
1) в нарушение требований части 1 статьи 24 Закона и пп. 1 п. 7-3 Временного положения «О лицензировании отдельных видов деятельности в области небанковского финансового рынка» от 12 декабря 2016 года № 661, в «Сомо» был назначен генеральный директор, но в Госфиннадзор представлено уведомление о смене генерального директора без приложения соответствующих подтверждающих документов на назначенное лицо;
2) в нарушение требований пп. 7 п. 7-3 Временного положения, в «Сомо» отсутствуют технические средства, необходимые для осуществления деятельности, такие как: приборы для проверки золота на подлинность и для определения бриллиантов;
3) в нарушение требований пунктов 7 и 8 Положения «О минимальных требованиях к организации деятельности ломбардов на территории Кыргызской Республики» от 8 июня 2017 года №353, филиалы и/или представительства «Сомо» осуществляли деятельность без получения письма-согласия Госфиннадзора. Согласно представленному в ходе проверки списку консультационных точек и приказу «Сомо» №ОД-5/1 от 1 февраля 2021 года, «Сомо» имеет 10 (десять) консультационных точек, об открытии которых для обслуживания клиентов «Сомо» не сообщил в Госфиннадзор. Соответственно в Реестре выданных лицензий Госфиннадзора филиалы и представительства «Сомо» не зарегистрированы;
4) со стороны «Сомо» был нарушен порядок предоставления займов заемщикам по вопросам установления высоких процентных ставок по займам и взыскания задолженностей, в том числе требований закона «Об ограничении ростовщической деятельности в Кыргызской Республике» и закона «О деятельности ломбардов»;
5) в нарушение требований части 1 и 2 статьи 8 закона «О деятельности ломбардов», «Сомо» предоставляло сведения (не гарантировало и не соблюдало тайну сведений), полученные от заемщиков в процессе заключения договоров займов в ЗАО КБ «Ишеним» с момента выдачи/предоставления кредита/займа/финансирования в соответствии с договором об обмене кредитной информацией № 254 от 11 июня 2019 года.
По результатам проведенной внеплановой проверки Госфиннадзор направил в «Сомо» предписание с требованиями:
1. рассмотреть предписание на собрании Участников «Сомо» и принять меры по устранению нарушений;
2. обеспечить исполнение требований законодательства и нормативных правовых актов;
3. представить в Госфиннадзор уведомление о назначении генерального директора «Сомо», с приложениями подтверждающих документов в соответствии со статьей 24 закона «О лицензионно-разрешительной системе в Кыргызской Республике» и пп. 1 п. 7-3 Временного положения о лицензировании отдельных видов деятельности в области небанковского финансового рынка от 12 декабря 2016 года № 661;
4. привести деятельность «Сомо» в соответствие с пп. 7 п. 7-3 Временного положения о лицензировании отдельных видов деятельности в области небанковского финансового рынка от 12 декабря 2016 года № 661.
5. зарегистрировать представительства или филиалы в соответствии с требованиями пунктов 7 и 8 Положения о минимальных требованиях к организации деятельности ломбардов на территории от 8 июня 2017 года № 353;
6. привести деятельность «Сомо» в соответствие с требованиями закона «Об ограничении ростовщической деятельности в Кыргызской Республике» и впредь не допускать нарушения требований данного закона;
7. гарантировать и соблюдать тайну сведений, полученных от заемщиков в процессе заключения договоров займов с «Сомо», разглашение которых может причинить заемщику материальный и (или) моральный ущерб в соответствии с требованиями части 1 и 2 статьи 8 закона «О деятельности ломбардов», в том числе не допускать передачу каких-либо сведений о заёмщиках «Сомо» третьим лицам, включая в ЗАО КБ «Ишеним», и принять исчерпывающие меры по исключению каких-либо сведений о заёмщиках «Сомо», переданных «Сомо» в ЗАО КБ «Ишеним».
8. О результатах исполнения предписания, а также предпринятых мерах по устранению и не допущению впредь нарушений законодательства, уведомить Госфиннадзор до 11 ноября 2021 года.
Справка:
Госфиннадзор приостановил действие лицензии «Сомо» 12 октября 2021 года на срок до 3 месяцев.
Согласно базе данных Минюста, руководителем ДсОО «Ломбард «Сомо» является Тажиев Азатбек Маратович, учредителями: Компания с ограниченной ответственностью «СИА «СФ Капитал КЕЙДЖИ» и акционерная компания «Сан Файнэнс Сентрал Эйжа».
Компания прошла регистрацию 11.02.2019 года.
По сообщению сайта Tazabek